Регламент неторговых операций

Версия: Октябрь 2009

• Читать Закрыть 1

  Общие положения.

  • 1.1. Настоящий Регламент разработан в рамках мер Международного сотрудничества, направленных на борьбу с финансовыми злоупотреблениями, выявление и предупреждение нарушений законодательства, и закрепляет порядок проведения  неторговых операций по торговому счету Клиента в компании ALPARI NZ LIMITED (далее – Компания).
  • 1.2. Контроль за реализацией настоящего Регламента в рамках Компании осуществляет Отдел финансового мониторинга (далее – Отдел).
  • 1.3. Клиент гарантирует легальное происхождение, законное владение и право на использование перечисляемых им средств на Cчета Компании.
  • 1.4. Компания оставляет за собой право расследовать характер сомнительных неторговых операций, изложенных в Разделе 2 настоящего Регламента, вследствие чего приостановить такие операции до выяснения причин их возникновения и окончания расследования.
  • 1.5. В ходе проведения расследования, согласно пункту 1.4. настоящего Регламента, Отдел вправе запросить у Клиента идентификационные, платёжные, а так же другие документы, подтверждающие законное владение и легальное происхождение денежных средств.
  • 1.6. При выявлении сомнительных неторговых операций Компания вправе:
    • отказать Клиенту в их проведении;
    • ограничить вывод средств со счета Клиента любым способом на усмотрение Компании;
    • произвести возврат ранее зачисленных средств с торгового счета Клиента на любые реквизиты, с которых пополнялся данный торговый счет;
    • произвести списание с Клиента возмещённых ему комиссий и бонусов по неторговым операциям;
    • разорвать отношения с Клиентом.
  • 1.7. Отказ от проведения сомнительных неторговых операций, а также разрыв отношений с Клиентом не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Компании за нарушение условий по заключенным договорам.
  • 1.8. Компания имеет право внести поправки в положения данного Регламента в одностороннем порядке в любое время, за 5 рабочих дней уведомив Клиента о планируемых изменениях одним или несколькими способами, описанными в п.3.1 настоящего Регламента. Такие поправки вступают в силу с даты, указанной в уведомлении.
  • 1.9. Настоящий Регламент носит открытый характер и является неотъемлемой частью любого договора, заключенного между Компанией и Клиентом.
  • 1.10. В случае возникновения несоответствия отдельных положений настоящего Регламента отдельным положениям Клиентского соглашения и соответствующих Регламентов, действуют положения настоящего Регламента. Данное обстоятельство не влечет недействительности остальных положений перечисленных документов.
  • 1.11. Содержание настоящего Регламента раскрывается без ограничений по запросу любых заинтересованных лиц.
  • 1.12. Термины и определения, применяемые в тексте настоящего Регламента, изложены в Разделе 10 настоящего Регламента.
• Читать Закрыть 2

  Критерии выявления и признаки сомнительных неторговых операций.

  • 2.1. Неторговая операция может быть признана Отделом сомнительной в случае:
    • выявления злоупотреблений переводами без совершения торговых операций по счету;
    • выявления необычного характера операций, не имеющего очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
    • выявления обстоятельств, дающих основания полагать, что операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
    • непредоставления Клиентом сведений для собственной идентификации, предоставления недостоверных сведений и/или невозможности осуществления связи с клиентом по указанным им адресам и телефонам;
    • непредоставления Клиентом сведений для идентификации выгодоприобретателя, то есть лица, к выгоде которого действует Клиент, (в частности, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении неторговых операций);
    • предоставления поддельных или недействительных документов;
    • отсутствия по месту нахождения юридического лица его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности.
  • 2.2. Принципом выявления указанных операций является их субъективная оценка сотрудниками Отдела путем ежедневного анализа неторговых операций.
  • 2.3. Критерии выявления и признаки сомнительных  неторговых операций, указанные в пункте 2.1., не являются  обязательными или исчерпывающими. Неторговая операция может быть признана Отделом сомнительной на основе  анализа характера операции, ее составляющих, сопутствующих  обстоятельств и взаимодействия с Клиентом или его представителем.
  • 2.4. При выявлении сомнительных неторговых операций Отдел самостоятельно  принимает  решение о дальнейших  действиях в отношении Клиента и его неторговых операций.
• Читать Закрыть 3

  Коммуникации.

  • 3.1. Компания может использовать для связи с Клиентом:
    • a. внутреннюю почту торговой платформы MetaTrader;
    • b. электронную почту;
    • c. факсимильную связь;
    • d. телефон;
    • e. почтовые отправления;
    • f. объявление в разделе «Новости компании» на Сайте Компании;
    • g. уведомление в Личном Кабинете.
  • 3.2. Для оперативной связи с Клиентом по решению вопросов по неторговым операциям Компания будет использовать контактную информацию Клиента, указанную при открытии торгового счета или измененную в соответствии с п. 3.4 настоящего Регламента. Клиент соглашается принимать сообщения от Компании в любое время.
  • 3.3. Любая корреспонденция (документы, уведомления, подтверждения, объявления, отчеты и др.) считается полученной Клиентом:
    • a. спустя 1 (один) час с момента ее отправки на электронный адрес (e-mail);
    • b. сразу же после ее отправки по внутренней почте торговой платформы;
    • c. сразу после ее отправки по факсу;
    • d. сразу после завершения телефонного разговора;
    • e. через 7 (семь) календарных дней с момента почтового отправления;
    • f. сразу же после размещения объявления в разделе «Новости компании» на Сайте Компании;
    • g. сразу же после размещения уведомления в Личном кабинете.
  • 3.4. Клиент обязан своевременно проинформировать Компанию об изменениях в контактной информации путем внесения соответствующих изменений в разделе «Изменение контактной информации и паролей» в Личном кабинете или любым другим способом, предложенным Компанией.
  • 3.5. Клиент понимает и соглашается с тем, что в случае некорректного поведения Клиента в общении с сотрудником Компании Компания оставляет за собой право в одностороннем порядке разорвать отношения с Клиентом.
  • 3.6. Каждая Неторговая операция Клиента подтверждается отчетом об операциях за день (confirmation), который отправляется на e-mail Клиента на следующий рабочий день после дня их совершения. Если Клиент обнаружил ошибку в отчете в отношении неторговой операции, то он обязан сформулировать претензию согласно Раздела 9 настоящего Регламента.
  • 3.7. Если Клиент обнаружил ошибку в отчёте в свою пользу, он обязан оповестить об ошибке Отдел Клиентских Платежей Компании (далее – Отдел платежей) в максимально короткие сроки, используя контактную информацию из раздела «Контакты», расположенного на Сайте Компании.
  • 3.8. Первого числа каждого месяца на e-mail Клиента поступает отчет обо всех операциях  за прошедший месяц (statement).
• Читать Закрыть 4

  Зачисление денежных средств на торговый счет Клиента.

  • 4.1. Клиент может совершать торговые операции только за счет денежных средств, находящихся на торговом счете Клиента. Пополнение торгового счета возможно путем перечисления денежных средств на счета Компании или на счета уполномоченных Компанией Агентов. Перечень уполномоченных Агентов и их банковские реквизиты размещаются в Личном кабинете.
  • 4.2. Выполняемый Клиентом перевод денежных средств на счета Компании должен соответствовать требованиям и учитывать ограничения, установленные действующими законами и иными правовыми актами стран, под юрисдикцию которых данный перевод попадает.
  • 4.3. Компания зачисляет на торговый счет Клиента сумму, поступившую на Счет Компании. Клиент понимает и соглашается с тем, что все комиссионные и прочие издержки^[1], связанные с осуществлением и прохождением выбранного им способа перевода, оплачиваются за счет Клиента.
  • 4.4. Зачисление денежных средств на торговый счет Клиента производится в валюте депозита, вне зависимости от валюты, в которой был сделан перевод. Если валюта перевода отличается от валюты депозита, сумма перевода конвертируется в валюту депозита.
  • 4.5. Валюта, в которой Компания принимает переводы к зачислению на торговый счет Клиента в зависимости от валюты депозита и Способа зачисления, указаны в Таблице 1 Приложения 2 к настоящему Регламенту.
  • 4.6. Курс конвертации и размер комиссии, а также прочие издержки по каждому из способов зачисления денежных средств публикуются в Личном кабинете и могут быть изменены по решению Компании.
  • 4.7. Компания оставляет за собой право вводить ограничения по минимальным и максимальным суммам зачисления денежных средств, дифференцированные в зависимости от способа зачисления.
  • 4.8. Компания обязуется не взимать никаких дополнительных комиссий с суммы перевода Клиента при зачислении денежных средств на торговый счет Клиента, за исключением комиссий и прочих издержек, предусмотренных данным Регламентом.
  • 4.9. Зачисление денежных средств на торговый счет Клиента, не связанное непосредственно с компенсационными выплатами^[2], производится в следующих случаях:
    • a. в случае поступления на счета Компании, указанные  в Личном кабинете в разделе «Реквизиты», сумм, перечисленных Клиентом;
    • b. в случае перечисления денежных средств на торговый счет Клиента с торгового счета другого Клиента Компании;
    • c. в случае перечисления денежных средств на торговый счет Клиента с другого торгового счета данного Клиента, открытого в Компании;
    • d. в случае возврата на счета Компании денежных средств, ранее перечисленных Клиенту, если с Клиентом не удалось связаться для оперативного решения проблемной ситуации и повторной отправки денежных средств.
  • 4.10. Зачисление денежных средств на торговый счет Клиента, не связанное непосредственно с компенсационными выплатами, производится на основании Уведомления на зачисление денежных средств на торговый счет (далее - Уведомление). Уведомление считается принятым Компанией, если оно отображается в Личном кабинете Клиента в разделе «История уведомлений о зачислении/поручений на снятие», а также в системе учета клиентских заявок Компании.
  • 4.11. Если Клиент не имеет возможности отправить уведомление через Личный кабинет, необходимо связаться с Отделом платежей для решения вопроса в индивидуальном порядке.
  • 4.12. Зачисление денежных средств на торговый счет Клиента производится в течение 1 (одного) операционного дня, но не позднее конца операционного дня, следующего за днем поступления денежных средств на Счет Компании, или с момента получения «Распоряжения на перевод средств на другой торговый счет», в случае осуществления перевода средств с другого торгового счета, открытого в Компании.
  • 4.13. Если денежные средства, отправленные банковским переводом, не поступили на торговый счет Клиента в течение 5 (пяти) рабочих дней, Клиент вправе обратиться в Компанию с просьбой провести банковское расследование по переводу. Клиент понимает, что банковское расследование может повлечь за собой комиссионные издержки^[3], которые будут оплачены за счет Клиента. Способ оплаты издержек решается в индивидуальном порядке и может проводиться как посредством перечисления необходимой суммы на счета Компании, так и посредством списания суммы с торгового счета Клиента.
  • 4.14. Для проведения расследования по банковскому переводу Клиенту необходимо оформить запрос в соответствии с Разделом 9 настоящего Регламента и предоставить в Отдел платежей:
    • a. в случае валютного банковского перевода: копию документа свифт (swift), подтверждающего факт перевода в иностранной валюте;
    • b. в случае рублевого банковского перевода: копию платежного поручения, подтверждающего факт перевода в валюте РФ^[4].
  • 4.15. Если денежные средства, отправленные цифровым переводом или переводом с Банковской пластиковой карты через Процессинговый центр, не поступили на торговый счет Клиента в течение 2 (двух) операционных дней, Клиент вправе обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу. Клиент понимает, что расследование может повлечь за собой комиссионные издержки^[5], которые будут оплачены за счет Клиента. Способ оплаты издержек решается в индивидуальном порядке и может проводиться как посредством перечисления необходимой суммы на счета Компании, так и посредством списания суммы с торгового счета Клиента.
  • 4.16. Для проведения расследования по цифровому переводу или переводу с Банковской пластиковой карты через Процессинговый центр Клиенту необходимо оформить запрос в соответствии с Разделом 9 настоящего Регламента и предоставить в Отдел платежей:
    • a. в случае цифрового перевода: Скриншот перевода или извещение об оплате в платёжной системе, подтверждающие факт перевода на счета Компании;
    • b. в случае перевода с Банковской пластиковой карты через Процессинговый центр:  копию документа, удостоверяющего личность, и копию Банковской пластиковой карты.

  • ---

    [1]К ним относятся комиссионные и прочие издержки (согласно тарифам) банков-плательщиков, банков-корреспондентов, электронно платежных систем или процессинговых центров, посредством которых происходит осуществление и прохождение выбранного Клиентом способа перевода.

    [2]См. Раздел 8  Регламента обработки и исполнения клиентских распоряжений.

    [3]Согласно тарифам банка.

    [4]На основании Положения 2-П ЦБ РФ (п. 3.5.) банк обязан выдать плательщику копию платежного поручения.

    [5]Согласно тарифам платежной системы или процессингового центра.

• Читать Закрыть 5

  Способы пополнения торгового счета Клиента.

  • 5.1. Валютный банковский перевод.

  • 5.1.1. Клиент может пополнить свой торговый счет посредством валютного банковского перевода в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным способом пополнения торгового счета.
  • 5.1.2. Клиент может использовать данный способ перевода денежных средств только после предоставления подписанной Анкеты клиента для открытия счета и копии паспорта^[6]. Если Клиент не имеет возможности предоставить вышеуказанные документы, перед осуществлением перевода необходимо связаться с Отделом платежей для решения вопроса в индивидуальном порядке.
  • 5.1.3. Клиент может осуществить валютный банковский перевод на банковский счет Компании, указанный в Личном кабинете, только со своего личного банковского счета. Если Клиент намерен осуществить валютный банковский перевод от имени третьего лица, предварительно необходимо связаться с Отделом платежей для решения вопроса в индивидуальном порядке.
  • 5.1.4. Перед осуществлением валютного банковского перевода Клиент заказывает инвойс на оплату в Личном кабинете. Параметры инвойса, такие как банковские реквизиты Компании, назначение платежа, срок оплаты инвойса, должны неукоснительно соблюдаться Клиентом. Если Клиент не может осуществить перевод по указанному назначению платежа, необходимо связаться с Отделом платежей для решения вопроса в индивидуальном порядке.
  • 5.1.5. Компания оставляет за собой право отказать в зачислении денежных средств, поступивших на валютный банковский счет Компании, с назначением платежа, отличающимся от указанного в инвойсе, а также если перевод был осуществлен от имени третьего лица. В таком случае Компания отправляет денежные средства обратно на банковский счет, с которого они были перечислены. Все расходы, связанные с данным переводом, оплачиваются за счет Клиента.
  • 5.1.6. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения банковского перевода^[7].

  • 5.2. Рублевый банковский перевод.

  • 5.2.1. Клиент может пополнить свой торговый счет посредством рублевого банковского перевода в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным способом пополнения торгового счета.
  • 5.2.2. Клиент может осуществить рублевый банковский перевод на счета Компании в РФ, указанные в личном кабинете, только со своего личного банковского счета, либо совершить платеж от себя лично без открытия банковского счета.
  • 5.2.3. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания имеет право не принять перевод, если нарушены условия перевода указанные в Личном Кабинете.
  • 5.2.4. Клиент может осуществить рублевый банковский перевод на реквизиты Компании в иностранный банк только со своего личного банковского счета.
  • 5.2.5. Перед осуществлением рублевого банковского перевода Клиент обязуется сверить банковские реквизиты Компании и назначение платежа в Личном кабинете. Если Клиент не может осуществить перевод по указанному назначению платежа, необходимо связаться с Отделом платежей для решения вопроса в индивидуальном порядке.
  • 5.2.6. Компания оставляет за собой право отказать в зачислении денежных средств, поступивших на рублевые банковские счета Компании, с назначениями платежа, отличающимися от указанного в Личном кабинете, а также в случае поступления перевода от третьих лиц. В таком случае Компания отправляет денежные средства обратно на банковский счет, с которого они были перечислены. Все расходы, связанные с данным переводом, оплачиваются за счет Клиента.
  • 5.2.7. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения банковского перевода^[8].

  • 5.3. Цифровой перевод.

  • 5.3.1. Клиент может пополнить свой торговый счет посредством цифрового перевода в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным способом пополнения торгового счета.
  • 5.3.2. Клиент может осуществить цифровой перевод на счета Компании, как со своего личного цифрового счета, так и с цифрового счета Уполномоченного лица.
  • 5.3.3. Перед осуществлением цифрового перевода Клиент обязан сверить реквизиты счета  Компании в Личном кабинете^[9].
  • 5.3.4. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения цифрового перевода  и за обстоятельства, повлекшие за собой технический сбой при переводе, если они возникли не по вине Компании, а по вине Электронной платежной системы.

  • 5.4. Перевод с Банковской пластиковой карты через Процессинговый центр.

  • 5.4.1. Клиент может пополнить свой торговый счет посредством перевода со своей Банковской пластиковой карты через Процессинговый центр Компании в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным способом пополнения торгового счета.
  • 5.4.2. Клиент может осуществить перевод с Банковской пластиковой карты международной платежной системы, тип которой указан в Личном кабинете.
  • 5.4.3. Клиент может осуществить перевод с Банковской пластиковой карты, зарегистрированной только на свое имя. Переводы с карт третьих лиц Компанией не принимаются.
  • 5.4.4. Клиент понимает и соглашается с тем, что при использовании данного способа пополнения вывести сумму пополнения с торгового счета Клиент может спустя 30 календарных дней^[10]и только на банковский счет зарегистрированный на его имя. В этом случае «Распоряжение на списание денежных средств с торгового счета» на цифровой счет Клиента и/или третьих лиц, а так же «Распоряжение на перевод денежных средств на другой торговый счет» на третьих лиц не принимаются Компанией к исполнению.
  • 5.4.5. Компания оставляет за собой право отказать в зачислении денежных средств, поступивших на счета Компании в процессинговом центре, если перевод поступил от имени третьего лица. В таком случае Компания отправляет денежные средства обратно на счет, с которого они были перечислены. Все расходы, связанные с данным переводом, оплачиваются за счет Клиента.
  • 5.4.6. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения перевода и за обстоятельства, повлекшие за собой технический сбой при переводе, если они возникли не по вине Компании, а по вине процессингового центра или международной платежной системы.

  • 5.5.Пополнение торгового счета через электронную платежную систему Moneybookers

  • 5.5.1. Клиент может пополнить свой торговый счет посредством перевода средств по системе Moneybookers в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным способом пополнения торгового счета.
  • 5.5.2.Клиент может осуществить перевод средств по системе Moneybookers только от своего имени. Переводы данным способом от третьих лиц Компанией не принимаются.
  • 5.5.3. Клиент понимает и соглашается с тем, что при использовании данного способа пополнения вывести денежные средства с торгового счета Клиент может спустя 30 календарных дней^[11] и только на банковский счет, зарегистрированный на его имя^[12]. В этом случае «Распоряжение на списание денежных средств с торгового счета» на цифровой счет Клиента и/или третьих лиц, а так же «Распоряжение на перевод денежных средств на другой торговый счет» на третьих лиц не принимаются Компанией к исполнению.
  • 5.5.4. Компания оставляет за собой право отказать в зачислении денежных средств, поступивших на счета Компании в системе Moneybookers, если перевод поступил от имени третьего лица. В таком случае перевод будет отправлен обратно на счет, с которого он был перечислен. Все расходы, связанные с данным переводом, оплачиваются за счет Клиента.
  • 5.5.5. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения перевода и за обстоятельства, повлекшие за собой технический сбой при переводе, если они возникли не по вине Компании, а по вине электронной платежной системы Moneybookers.

  ---

  [6]В Отдел платежей Клиент должен предоставить  оригинал, факсовую или скан-копию паспорта и подписанной Анкеты Клиента для открытия счета Confidential Customer Information to open personal account.

  [7]Стандартные сроки прохождения валютного банковского перевода составляют 3-7 рабочих дней.

  [8]Стандартные сроки прохождения рублевого банковского перевода составляют 3-7 рабочих дней.

  [9]Если перевод осуществляется не автоматически из Личного кабинета.

  [10]Данный срок может быть уменьшен в случае предоставления Клиентом документов, подтверждающих законное владение данной картой.

  [11] Данный срок может быть уменьшен в случае предоставления Клиентом документов (общегражданского паспорта, в случае перевода с кошелька Moneybookers и банковского перевода, либо общегражданского паспорта и карты, в случае перевода с пластиковой карты).

  [12] В том случае, если торговый счет не пополнялся через процессинговый центр ChronoPay, вывод со счета разрешается либо на банковский счет, зарегистрированный на имя владельца торгового счета либо на счет в системе Moneybookers, с которого было осуществлено пополнение торгового счета.

• Читать Закрыть 6

  Списание денежных средств с торгового счета Клиента.

  • 6.1. Клиент вправе в любой момент распорядиться в отношении всех или части своих денежных средств, находящихся на его торговом счете, путем направления Компании «Распоряжения на списание денежных средств с торгового счета» или «Распоряжения на перевод денежных средств на другой торговый счет», содержащее указание Клиента об отзыве денежных средств с торгового счёта или указание о переводе денежных средств на другой торговый счет, с соблюдением следующих условий:
    • a. исполнение распоряжения производится Компанией исключительно в пределах свободной маржи по торговому счету Клиента на момент исполнения распоряжения. Если отзываемая Клиентом сумма  (включая комиссии и прочие издержки, предусмотренные настоящим Регламентом, на осуществление платежа) превышает размер свободной маржи по торговому счёту Клиента, Компания вправе отклонить данное распоряжение, объяснив причину отклонения;
    • b. указания Клиента по отзыву денежных средств с торгового счета должны соответствовать требованиям и учитывать ограничения, установленные действующими законами и иными правовыми актами стран, под юрисдикцию которых данный перевод попадает.
  • 6.2. Исполнение «Распоряжения на списание денежных средств с торгового счета» путем перевода денежных средств на Счет Клиента может быть также произведено Агентом, уполномоченным Компанией. Перечень уполномоченных Агентов размещается в Личном кабинете.
  • 6.3. Клиент оформляет «Распоряжение на списание средств с торгового счета» или «Распоряжение на перевод денежных средств на другой торговый счет» в валюте депозита. Если валюта депозита отличается от валюты перевода, то сумма перевода будет конвертирована Компанией  в валюту перевода.
  • 6.4. Валюта, в которой Компания осуществляет переводы на Счет Клиента, в зависимости от валюты депозита и Способа списания, указаны в Таблице 2  Приложения 2 к настоящему Регламенту.
  • 6.5. Курс конвертации и размер комиссии, а также прочие издержки по каждому из способов списания денежных средств публикуются в Личном кабинете и могут быть изменены по решению Компании.
  • 6.6. Компания оставляет за собой право вводить ограничения по минимальным и максимальным суммам списания денежных средств, дифференцированные в зависимости от способа списания. Данные ограничения публикуются в Личном Кабинете Клиента.
  • 6.7. Клиент понимает и соглашается с тем, что все комиссионные и прочие издержки^[13]связанные с осуществлением и прохождением выбранного им способа перевода, оплачиваются за счет Клиента.
  • 6.8. Компания обязуется не взимать никаких дополнительных комиссий и прочих издержек с суммы перевода Клиента при списании денежных средств с его торгового счета, за исключением комиссий и прочих издержек, предусмотренных настоящим Регламентом.
  • 6.9. Списание денежных средств с торгового счета Клиента производится в случае получения Компанией «Распоряжения на списание денежных средств с торгового счета» или «Распоряжения на перевод денежных средств на другой торговый счет».
  • 6.10. Распоряжение считается принятым Компанией, если оно оформлено через Личный кабинет Клиента, отображается в разделе «История уведомлений о зачислении/поручений на снятие», а также в системе учета клиентских заявок Компании.
  • 6.11. Распоряжение, оформленное любым иным способом кроме способа, указанного в п. 6.10., не принимается Компанией к исполнению.
  • 6.12. Списание денежных средств с торгового счета Клиента производится в течение 1 (одного) операционного дня, но не позднее конца операционного дня, следующего за днем получения «Распоряжения на списание денежных средств с торгового счета».
  • 6.13. Если денежные средства, отправленные банковским переводом, не поступили на Счет Клиента в течение 5 (пяти) рабочих дней, Клиент вправе обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу^[14]. Компания может предоставить Клиенту документ, подтверждающий факт отправки денежных средств:
    • a. в случае валютного банковского перевода: копию документа свифт (swift), подтверждающего факт перевода в иностранной валюте;
    • b. в случае рублевого банковского перевода: копию платежного поручения, подтверждающего факт перевода в валюте РФ.
  • 6.14. Если денежные средства, отправленные цифровым переводом, не поступили на Счет Клиента в течение 2 (двух) рабочих дней, Клиент может обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу. Компания может предоставить Клиенту Скриншот, подтверждающий факт отправки денежных средств на Счет Клиента.
  • 6.15. Клиент понимает и соглашается с тем, что расследование и заказ документов могут повлечь за собой комиссионные издержки^[14], которые будут оплачены за счет Клиента. Способ оплаты издержек решается в индивидуальном порядке и может проводиться как посредством перечисления необходимой суммы на счета Компании, так и посредством списания суммы с торгового счета Клиента.
  • 6.16. Если при отправке денежных средств сотрудник Компании допустил ошибку, повлекшую за собой незачисление денежных средств на Счет Клиента, комиссионные издержки по разрешению сложившейся ситуации будут оплачены за счет Компании.
  • 6.17. Если при оформлении «Распоряжения на списание денежных средств с торгового счета» в реквизитах была допущена ошибка Клиентом, повлекшая за собой незачисление денежных средств на Счет Клиента, комиссионные издержки по разрешению сложившейся ситуации будут оплачиваться за счет Клиента.
  • 6.18. Клиент – владелец счёта, в Личном Кабинете может активировать услугу «Ограничение вывода денежных средств на третьих лиц». После подтверждения данной услуги Вывод денежных средств с данного торгового счета будет возможен только:
    - на банковский счет, зарегистрированный на имя владельца торгового счета на котором устанавливается данное ограничение;
    - на другой торговый счет, зарегистрированный на имя владельца торгового счета, на котором устанавливается данное ограничение, при условии, что на торговый счет, на который переводятся денежные средства, налагаются равнозначные ограничения вывода денежных средств на третьих лиц;
    Действующее ограничение является бессрочным и снятию не подлежит.

  • ---

    [13]К ним относятся комиссионные и прочие издержки (согласно тарифам) банков-плательщиков, банков-корреспондентов, электронно платежных систем или процессинговых центров, посредством которых происходит осуществление и прохождение выбранного Клиентом способа перевода.

    [14]Согласно Разделу 9 настоящего Регламента.

    [15]Согласно тарифам банка-плательщика, выбранного Компанией для осуществления перевода.

• Читать Закрыть 7

  Способы списания денежных средств с торгового счета Клиента.

  • 7.1. Валютный банковский перевод.

  • 7.1.1. Клиент может отправить «Распоряжение на списание средств с торгового счета» посредством валютного банковского перевода в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным видом перевода денежных средств.
  • 7.1.2. Клиент может оформить «Распоряжение на списание средств с торгового счета» на банковский счет, зарегистрированный только на свое имя. Распоряжение, оформленное на банковский счет третьих лиц, Компанией к исполнению не принимается.
  • 7.1.3. Компания обязуется отправить денежные средства на банковский счет Клиента в соответствии с реквизитами, указанными в «Распоряжении на списание средств с торгового счета», если соблюдены условия п. 7.1.2. настоящего Регламента.
  • 7.1.4. При переводе денежных средств Компания указывает назначение платежа, представленное в Личном кабинете. Если назначение платежа меняется, Компания незамедлительно информирует Клиента о новом назначении платежа путем его опубликования в Личном кабинете.
  • 7.1.5. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения банковского перевода^[16].

  • 7.2. Рублевый банковский перевод.

  • 7.2.1. Клиент может отправить «Распоряжение на списание средств с торгового счета» посредством рублевого банковского перевода в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным видом перевода денежных средств.
  • 7.2.2. Клиент может оформить «Распоряжение на списание средств с торгового счета» на свой личный рублевый банковский счет.
  • 7.2.3. Компания обязуется отправить денежные средства на банковский счет Клиента в соответствии с реквизитами, указанными в «Распоряжении на списание средств с торгового счета».
  • 7.2.4. При переводе денежных средств Компания указывает назначение платежа, представленное в Личном кабинете. Если назначение платежа меняется, Компания незамедлительно информирует Клиента о новом назначении платежа путем его опубликования в Личном кабинете.
  • 7.2.5. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения банковского перевода^[17].

  • 7.3. Цифровой перевод^[18].

  • 7.3.1. Клиент может отправить «Распоряжение на списание средств с торгового счета» посредством цифрового перевода в любое время, если на момент оформления распоряжения Компания работает с данным видом перевода денежных средств.
  • 7.3.2. Клиент может оформить «Распоряжение на списание денежных средств с торгового счета» на свой личный цифровой счет или на цифровой счет Уполномоченного лица.
  • 7.3.3. Компания обязуется отправить денежные средства на цифровой счет Клиента в соответствии с реквизитами, указанными в «Распоряжении на списание денежных средств с торгового счета».
  • 7.3.4. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения цифрового перевода  и за обстоятельства, повлекшие за собой технический сбой при переводе, возникшие не по вине Компании.

  • 7.4. Перевод  денежных средств на другой торговый счет.

  • 7.4.1. Клиент может отправить «Распоряжение на перевод денежных средств на другой торговый счёт» в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным видом перевода денежных средств.
  • 7.4.2. Компания осуществляет перевод денежных средств на другой торговый счёт только в валюте депозита. Переводы между торговыми счетами разной валюты депозита Компанией не обрабатываются.
  • 7.4.3. Если торговый счёт пополнялся с Банковской пластиковой карты, по системе Moneybookers или по данному счёту было установлено «Ограничение вывода денежных средств на третьих лиц», переводы между торговыми счетами осуществляются исключительно в том случае, если торговые счета обоих типов зарегистрированы на одно лицо.
  • 7.4.4. Если при переводе денежных средств между торговыми счетами сотрудник Компании допустил ошибку, повлекшую за собой зачисление денежных средств на некорректный торговый счет, сумма заявки возмещается Клиенту за счет Компании.
  • 7.4.5. Если при оформлении «Распоряжения на перевод денежных средств на другой торговый счет» в реквизитах торгового счета была допущена ошибка Клиентом, повлекшая за собой зачисление денежных средств на некорректный торговый счет, сумма заявки Клиенту не возмещается.

    ---

    [16]Стандартные сроки прохождения валютного банковского перевода составляют 3-7 рабочих дней.

    [17]Стандартные сроки прохождения рублевого банковского перевода составляют 3-7 рабочих дней.

    [18]Если торговый счет не пополнялся с Банковской пластиковой карты через Процессинговый центр (см. пункт 5.4.4.) или по системе Moneybookers.

• Читать Закрыть 8

  Правила пользования Личным кабинетом.

  • 8.1. Клиент соглашается со всеми пунктами настоящего Регламента по использованию Личного кабинета.
  • 8.2. При регистрации торгового счета Клиент обязуется предоставить корректную и достоверную информацию для идентификации личности в соответствии с требованиями формы на открытие торгового счета на Сайте Компании.
  • 8.3. Компания не открывает торговые счета:
    • a. лицам без гражданства;
    • b. гражданам и/или резидентам США, Великобритании, Новой Зеландии и провинции Британская Колумбия;
    • c. физическим лицам не достигшим 18 лет;
    • d. юридическим лицам и лицам иной организационно-правовой формы, созданным в соответствии с законодательством РФ, США, Великобритании,  Новой Зеландии, провинции Британская Колумбия, и находящиеся в РФ, США, Великобритании, Новой Зеландии и провинции Британская Колумбия.
  • 8.4. Клиент обязан своевременно проинформировать Компанию об изменениях   Идентификационных данных.
  • 8.5. Для идентификации Клиента Компания имеет право запросить у Клиента в любое время с момента регистрации торгового счета:
    • a. для физического лица: документ удостоверяющий личность Клиента;
    • b. для юридического лица: учредительные документы и документы подтверждающие статус Компании.
  • Компания оставляет за собой право приостановить проведение неторговых операций по счету Клиента, если выявлено, что Идентификационные данные Клиента являются некорректными или недостоверными, а так же если Клиент не предоставил запрашиваемые документы.
  • 8.6. Вход в Личный кабинет защищен паролем.
  • 8.6.1. Клиент подтверждает и соглашается с тем, что доступ к Личному кабинету будет производиться по паролю, который, в зависимости от типа торгового счета, устанавливается Клиентом самостоятельно при регистрации торгового счета либо присваивается автоматически системой генерации паролей.
  • 8.6.2. Клиент полностью берет на себя ответственность по сохранению пароля и обеспечению его сохранности от несанкционированного доступа третьих лиц.
  • 8.6.3. Все распоряжения, выполненные через Личный кабинет с вводом пароля, считаются выполненными лично Клиентом.
  • 8.6.4. Любое лицо, получившее доступ к Личному кабинету путем ввода пароля, отождествляется с Клиентом.
  • 8.6.5. Компания не несет ответственности за все потери, которые Клиент может понести в случае кражи, утери или разглашения пароля третьим лицам.
  • 8.7. Клиент вправе самостоятельно изменить пароль доступа в Личный кабинет либо воспользоваться процедурой восстановления паролей.
  • Для восстановления пароля доступа в Личный кабинет Клиенту необходимо приехать с паспортом в ближайший офис Компании и заполнить заявление на изменение пароля^[19]или прислать на почтовый адрес Компании следующие документы:
    • a. копию своего паспорта (главная страница с фотографией, регистрация);
    • b. нотариально заверенное заявление установленного образца на изменение пароля.
  • 8.8. Клиент будет видеть последовательно следующие статусы заявки в Личном кабинете после отправки уведомления о зачислении денежных средств на торговый счет:
    
    • a. Статус «В процессе обработки» означает, что средства поступили на счет  Компании;
    • b. Статус «Средства зачислены на торговый счет» означает, что средства зачислены на торговый счет Клиента.
  • 8.9. Клиент будет видеть последовательно следующие статусы заявки в Личном кабинете после отправки «Распоряжения на списание денежных средств с торгового счета», а также «Распоряжения на перевод денежных средств на другой торговый счет»:
    • a. Статус «В процессе обработки» означает, что распоряжение принято Компанией;
    • b. Статус «Средства отправлены» означает, что средства отправлены на Счет Клиента, указанный в распоряжении;
    • c. Статус «Отклонено» означает, что распоряжение отклонено Компанией. В комментариях к распоряжению указывается причина его отклонения.
  • 8.10. «Уведомление на зачисление денежных средств на торговый счет», «Распоряжение на списание денежных средств с торгового счета» и «Распоряжение на перевод денежных средств на другой торговый счет», оформленные через Личный Кабинет, могут быть изменены или аннулированы Клиентом до момента их исполнения Компанией.
  • 8.11. «Уведомление на зачисление денежных средств на торговый счет», «Распоряжение на списание денежных средств с торгового счета» и «Распоряжение на перевод денежных средств на другой торговый счет», оформленные через Личный Кабинет, могут быть отклонены сотрудником Компании с указанием причины отклонения.

  • ---

    [19]См. Приложение №1 к настоящему Регламенту.

• Читать Закрыть 9

  Порядок проведения расследований по переводам и урегулирования спорных ситуаций.

  • 9.1. В случае возникновения спорной ситуации Клиент имеет право предъявить Компании претензию или направить запрос на проведение расследования по переводу. Претензии и запросы принимаются в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента возникновения спорной ситуации.
  • 9.2. Моментом возникновения спорной ситуации для оформления претензии следует считать время получения Клиентом отчета об операциях за день (confirmation). Моментом возникновения спорной ситуации для оформления запроса следует считать время наступления случая, описанного пунктами 4.13, 4.15, 6.12, 6.13.
  • 9.3. Для оформления запроса на проведение расследования по переводу Клиент должен:
    • корректно заполнить стандартную форму в разделе «История уведомлений о пополнении / поручений на вывод» Личного кабинета. Все запросы, направленные иным образом (в форуме, по e-mail, по телефону и т.д.), к расследованию не принимаются.
    • b. отправить документы, перечисленные в п. 4.14., 4.16 на электронный адрес Компании payments@alpari.ru.
  • 9.4. Для оформления претензии по неторговым операциям Клиент должен корректно  заполнить стандартную форму в разделе оформления претензий Личного кабинета. Все претензии, предъявленные иным образом (в форуме, по e-mail, по телефону и т.д.), к рассмотрению не принимаются.
  • 9.5. Запросу или претензии, оформленным согласно п. 9.3. и 9.4. автоматически присваивается уникальный номер (TID), при этом клиенту высылается соответствующее подтверждение с электронного адреса Компании payments@alpari.ru.
  • 9.6. Претензия не должна содержать:
    • a. эмоциональную оценку спорной ситуации;
    • b. оскорбительные высказывания в адрес Компании;
    • c. ненормативную лексику.
  • 9.7. Для проведения расследования по переводу и рассмотрения претензии Компания вправе запросить у Клиента дополнительные документы.
  • 9.8. Компания вправе отклонить претензию в случае несоблюдения условий Раздела 9 настоящего Регламента.
  • 9.9. В случае несогласия Клиента с решением Компании по спорной ситуации он имеет право обратиться в комиссию по разрешению споров при КРОУФР.
• Читать Закрыть 10

  Термины и определения.

  • 10.1. Термины и определения, применяемые в тексте настоящего Регламента и Приложений к нему, используются в следующих значениях:
    
    

    Банковская пластиковая карта -

    пластиковое идентификационное средство, с помощью которого получателю БПК предоставляется возможность осуществлять операции оплаты за товары, услуги, а также получать наличные средства;

    Владелец банковской платежной карты -

    (БПК) - лицо, информация о котором нанесена на карту (имя, фамилия, образец подписи) и уполномоченное распоряжаться карточным счетом;

    Зачисление средств -

    зачисление на торговый счет Клиента денежных средств, перечисленных Клиентом или его Уполномоченным лицом и поступивших на счета Компании;

    Идентификационные данные -

    для физических лиц, - паспортные данные, указываемые в форме открытия торгового счёта; для юридических лиц, - данные учредительных документов, указываемые в форме открытия торгового счёта.

    Клиент -

    • a. физическое лицо, достигшее 18 лет, являющееся гражданином и/или резидентом любой страны, за исключением США, Великобритании, Новой Зеландии и провинции Британская Колумбия, заключившее соглашения с Компанией на совершение торговых операций на условиях маржинальной торговли;
    • b. юридическое лицо или лицо иной организационно-правовой формы, созданное в соответствии с законодательством любой страны, за исключением РФ, США, Великобритании, Новой Зеландии и провинции Британская Колумбия, и находящиеся в любой стране, за исключением РФ, США, Великобритании, Новой Зеландии и провинции Британская Колумбия, заключившие соглашения с Компанией на совершение торговых операций на условиях маржинальной торговли;

    Компания -

    Alpari NZ Limited;

    Личный кабинет -

    персональная страница Клиента на Сайте Компании, предназначенная для идентификации Клиента, учёта распоряжений по неторговым операциям, а также размещения информации справочного характера;

    Неторговые операции -

    операция внесения на торговый счет, снятия денежных средств с торгового счета или предоставления (возврата) Кредита;

    Кредит -

    зачисление денежных средств за счёт Компании на счёт Клиента для осуществления торговых операций. Вывод указанных средств со счёта невозможен;

    Операционный день -

    рабочий день с понедельника по пятницу с 09:30 до 18:00 (время московское);

    Процессинговый центр -

    юридическое лицо или его структурное подразделение, обеспечивающее информационное и технологическое взаимодействие между участниками расчетов;

    Рабочий день -

    рабочий день с понедельника по пятницу, учитывающий праздничные и выходные дни, установленные в РФ;

    Распоряжение на перевод денежных средств на другой торговый счет -

    распоряжение, переданное через Личный кабинет Клиента с сайта Компании, целью которого является списание средств с торгового счета Клиента в пользу другого торгового счета, зарегистрированного в Компании;

    Распоряжение на списание денежных средств с торгового счета -

    распоряжение, переданное через Личный кабинет Клиента с сайта Компании, целью которого является списание средств с торгового счета и получение их на Счет Клиента или его Уполномоченного лица;

    Сайт Компании -

    веб-сайт Компании  www.alpari.ru,  www.alpari-forex.com;

    Списание средств -

    списание денежных средств с торгового счета Клиента и перечисление их на реквизиты Клиента или его Уполномоченного лица, указанные Клиентом в «Распоряжении на списание средств с торгового счета»;

    Счет Клиента -

    банковский и/или цифровой счет Клиента или Уполномоченного лица;

    Счет Компании -

    банковский и/или цифровой счет Компании, а так же счёт Компании в процессинговом центре;

    Скриншот -

    цифровое изображение, полученное с компьютера с помощью операционной системы или специальной программы и показывающее в точности то, что видит Клиент или Уполномоченное лицо  на экране монитора;

    Уведомление на зачисление денежных средств на торговый счет -

    уведомление, переданное через Личный кабинет Клиента с сайта Компании, целью которого является зачисление средств на торговый  счет Клиента;

    Уполномоченное лицо Клиента -

    • a. физическое лицо, достигшее 18 лет, являющееся гражданином и/или резидентом любой страны, за исключением США, Великобритании,  Новой Зеландии и провинции Британская Колумбия, уполномоченное от имени Клиента осуществить или получить безналичный (банковский и/или цифровой) перевод, с целью зачисления платежа на торговый счет Клиента или списания средств с торгового счета Клиента;
    • b. юридическое лицо или лицо иной организационно-правовой формы, созданное в соответствии с законодательством любой страны за исключением США, Великобритании,  Новой Зеландии и провинции Британская Колумбия,  и находящиеся в любой стране за исключением США, Великобритании, Новой Зеландии и провинции Британская Колумбия, уполномоченные от имени Клиента осуществить или получить безналичный (банковский и/или цифровой) перевод с целью зачисления платежа на торговый счет Клиента или списания средств с торгового счета Клиента.

    Электронная платежная система-
    система платежей, оперирующая цифровыми деньгами.